Escala tu negocio con estas técnicas de optimización de pagos internacionales
Cada negocio necesita un método de pago eficiente para transacciones comerciales fluidas. Si tienes un medio optimizado para pagos internacionales, tu negocio crecerá exponencialmente.
En esta era de la tecnología digital, cada negocio en todo el mundo elige sus métodos de pago sabiamente porque los pagos atrasados y no protegidos pueden causar enormes pérdidas. Además, la relación comercial entre las empresas se ve gravemente afectada si los pagos se retrasan.
Para mantener tus operaciones comerciales fluidas, deberías optimizar tus pagos internacionales. Puedes utilizar muchas estrategias y técnicas para mejorar tu proceso de pago.
Desde la automatización hasta la optimización móvil, la detección de fraudes y más allá, compartiremos algunas técnicas impactantes para optimizar los pagos y escalar tu negocio internacionalmente.
¿Qué es la optimización de pagos?
Antes de profundizar en el tema, debes saber qué significa la optimización de pagos. La optimización de pagos es la mejora de los procesos y operaciones de pago para aumentar el rendimiento del negocio al reducir costos, mejorar las tasas de autorización, minimizar el riesgo de fraude, habilitar pagos móviles y automatizar transferencias de fondos.
Al utilizar estrategias de optimización de pagos, las empresas pueden maximizar su rendimiento financiero. Por ejemplo, las empresas que operan internacionalmente pueden hacer que su negocio sea más rentable optimizando sus sistemas de pago. Pueden hacerlo reduciendo la tarifa de conversión de moneda, acelerando los tiempos de transacción y cumpliendo con las regulaciones locales.
Las estrategias de optimización de pagos dependen de los objetivos y metas del negocio. Al elegir las mejores técnicas, las empresas deberían saber cuál es su objetivo y sus planes futuros. Por ejemplo, si el negocio trata con pagos internacionales, debe adoptar estrategias específicas para lograr el éxito global y operar sin problemas en diferentes países.
Obstáculos que enfrentan las empresas en la optimización de pagos
Ya seas una gran empresa o un negocio de comercio electrónico, la optimización de pagos es una parte esencial de tu negocio. Sin embargo, muchos desafíos y obstáculos pueden obstaculizar la implementación de técnicas de optimización.
Discutiremos algunos obstáculos importantes que puedes superar para obtener ganancias significativas.
Preocupaciones de seguridad: Implementar medidas de seguridad en los sistemas de transferencia de pagos es un desafío. Necesita más personal técnico y, mientras tanto, más inversión. Por lo tanto, mejorar la seguridad en los sistemas de pago es costoso. Así que las empresas deben asignar fondos específicos para proteger datos sensibles.
Transacciones internacionales: Si un negocio maneja transacciones internacionales, necesita tratar con diferentes monedas, tarifas de transferencias bancarias, fluctuaciones en las tasas de cambio y largos tiempos de procesamiento. Estos factores dificultan la optimización de los pagos y pueden llevar a costos inesperados.
Gestión del presupuesto: Optimizar los sistemas de pago requiere varias estrategias y técnicas. Las empresas están con un presupuesto ajustado, y estas estrategias necesitan un presupuesto para capacitar a equipos técnicos e implementar planes de acción.
Falta de automatización: Varios proveedores de pagos en el mercado no ofrecen automatización. La falta de automatización en la gestión financiera de una empresa puede ser un desafío serio en la optimización del proceso de pago.
Limites de transacción: Si un negocio utiliza un método de pago que no permite la transferencia de grandes cantidades, será un problema para optimizar los pagos. Para expandir el horizonte del negocio, deberías elegir métodos de pago que te ofrezcan mayores límites de envío y recepción.
Cumplimiento regulatorio complejo: Cada país tiene regulaciones para controlar el lavado de dinero, el fraude y la recaudación de impuestos. Seguir las reglas impuestas por los gobiernos podría causar problemas para transferir fondos si el método de pago no las cumple. Por lo tanto, los proveedores internacionales deben elegir proveedores de pago que sigan el cumplimiento regulatorio internacional.
5 técnicas probadas para optimizar pagos
Según un informe financiero, se prevé que el mercado de pagos digitales alcance la asombrosa cifra de 11.53 billones de dólares estadounidenses en 2024. Este crecimiento subraya el papel crítico que juegan los sistemas de pago internacionales eficientes en la escalada de negocios.
Por lo tanto, cada negocio debe optimizar los pagos para lograr el éxito. Compartiremos algunas estrategias de optimización de pagos que puedes implementar para hacer crecer tu negocio local y global.
1. Optimización móvil
En los últimos años, los pagos móviles han aumentado exponencialmente en todo el mundo. Un estudio de PYMNTS sobre 12,299 consumidores en los Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, Francia y Brasil, en colaboración con Google Wallet, revela que el 39% de los consumidores en EE. UU. ya los usan en la tienda.
El estudio también encontró que en los próximos 3 años, esta tendencia crecerá al 41% de los consumidores que usarán billeteras digitales para transacciones financieras.
Por esta razón, optimizar las transacciones móviles es más importante para los negocios que nunca. Pueden usar diferentes estrategias, incluyendo el desarrollo de aplicaciones móviles amigables, la integración de múltiples opciones de pago, la mejora de las características de seguridad, un procesamiento rápido de transacciones y la utilización de SDKs y APIs para una integración fluida.
Las empresas pueden desbloquear todo el potencial de ingresos al optimizar los pagos móviles y aumentar su rentabilidad.
2. Detectar y prevenir fraudes
Con el creciente número de pagos digitales, el riesgo de fraude también está aumentando. Según el Informe de Encuesta sobre Fraude y Control de Pagos de AFP, alrededor del 80% de las empresas enfrentaron fraude en pagos en 2023, y el método de pago más afectado por estas actividades fraudulentas fue el ACH credit. Además, el 30% de las organizaciones no pudieron recuperar la pérdida.
Si las transacciones no son seguras, genera problemas de confianza en los clientes y la reputación de las empresas se ve gravemente afectada. Cada negocio debería detectar fraudes a tiempo, utilizar software de detección de fraudes e implementar verificaciones adicionales de seguridad en transacciones de alto valor.
Los proveedores de pagos también deberían ofrecer una capa adicional de seguridad en las transacciones para detectar y prevenir fraudes. Deben hacer sus sistemas de seguridad fuertes e infranqueables para garantizar transacciones seguras.
Las empresas pueden aprovechar el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para detectar y detener fraudes rápidamente. De esta manera, las empresas pueden generar más confianza y obtener más ganancias.
3. Optimizar pagos recurrentes con automatización
Algunas tareas son repetitivas en las operaciones financieras de un negocio. Por ejemplo, envían fondos a los mismos proveedores o comerciantes mensualmente. Por lo tanto, las empresas deberían aprovechar el poder de las herramientas de automatización ofrecidas por los sistemas de pago.
Automatizar los pagos minimiza el riesgo de pagos tardíos. El informe de encuesta de Intuit Quickbooks muestra que en 2022, alrededor del 73% de las pequeñas empresas enfrentaron efectos financieros adversos debido a pagos atrasados. Entonces, para mejorar la relación con tus socios comerciales, las empresas deberían automatizar los pagos recurrentes para evitar problemas debido a facturas tardías.
Automatizar los pagos recurrentes es más rápido que los pagos manuales cada vez. También reduce el riesgo de error humano. Además, la automatización también reduce el costo de las operaciones financieras en un negocio porque disminuye la participación de la fuerza laboral humana en tareas administrativas.
4. Procesar pagos a través de una pasarela local
Las empresas que operan en diferentes países deberían usar pasarelas de pago locales. Una pasarela de pago local es un sistema de procesamiento de pagos basado en la misma región o país que el cliente.
Al introducir pasarelas de pago locales para los clientes, las empresas pueden reducir las tarifas de transacción porque los pagos son nacionales en lugar de internacionales. Además, las pasarelas locales pueden ofrecer tasas de cambio más favorables, reduciendo el costo de conversión de moneda.
Una de las principales ventajas de usar una pasarela de pago local es que es más rápida porque el cliente trata con un banco regional en moneda local. Esto construye confianza en el cliente hacia el negocio, y se convertirán en clientes recurrentes.
Las pasarelas locales ayudan a los negocios a mejorar sus tasas de conversión. Los clientes siempre buscan pagos sin problemas y se sienten cómodos usando métodos de pago que conocen.
Por lo tanto, los negocios que buscan optimizar los pagos deberían aprovechar las pasarelas locales. Esta estrategia permite a las empresas expandir su base de clientes adquiriendo mercados locales globales.
5. Optimización de aceptación de pagos
Las empresas deberían optimizar la aceptación de pagos para garantizar accesibilidad, proporcionar una experiencia de cliente fluida, atender las necesidades de clientes internacionales y expandirse a nuevos mercados.
Integrar múltiples métodos de pago, incluyendo tarjetas de crédito/débito, billeteras digitales, pagos móviles, transferencias bancarias y métodos de pago específicos de la región, ayuda a las empresas a mejorar las tasas de aceptación de pagos.
Además, las empresas pueden usar una pasarela de pagos global que ofrezca un amplio alcance internacional y soporte para múltiples métodos de pago.
¿Cómo optimizar los pagos internacionales B2B?
Las empresas que manejan pagos internacionales B2B pueden optimizar sus pagos utilizando varias estrategias. Según un informe, se espera que los pagos B2B aumenten un 10% desde 2022 hasta 2030 y alcancen un tamaño de mercado de 2,146.70 mil millones de dólares en 2030. Por lo tanto, procesos de pago eficientes pueden reducir costos, mejorar el flujo de efectivo y mejorar las relaciones comerciales.
Establecer términos de pago favorables con proveedores y socios puede optimizar el flujo de efectivo para negocios B2B. Negociar términos de pago prolongados o descuentos por pagos anticipados puede proporcionar flexibilidad financiera y reducir costos comerciales a nivel internacional.
Colaborar con un proveedor de pagos global que ofrezca soluciones B2B integrales puede simplificar las complejidades de las transacciones internacionales. Estos proveedores a menudo ofrecen características como pagos masivos, seguimiento en tiempo real y soporte para múltiples monedas, que son esenciales para escalar las operaciones financieras B2B internacionales.
Al adoptar estas estrategias, las empresas pueden optimizar sus pagos internacionales B2B, reduciendo costos y mejorando la eficiencia en las transacciones globales.
¿Cómo ayuda Mural con la optimización de pagos?
Los métodos antiguos de transacciones de pago, como transferencias bancarias y por cable, no proporcionan velocidad y costo-efectividad. Sin embargo, Mural utiliza tecnología en tiempo real para ofrecer transacciones rápidas y seguras a sus clientes.
Con Mural, las empresas pueden optimizar sus pagos utilizando servicios como pagos globales rápidos, facturación a clientes, catálogos de productos personalizables, pagos a proveedores que ahorran costos y recibir pagos en stablecoins como USDC.
Mural admite más de 40 monedas en más de 170 países. Empresas, autónomos y compañías de comercio electrónico en todo el mundo pueden aprovechar esta ventaja de hacer pagos utilizando más de 40 monedas fiduciarias y stablecoins.
Además de la opción de múltiples monedas, Mural proporciona a los usuarios un sistema de seguimiento y gestión de transacciones fácil de usar. Puedes rastrear fácilmente tu facturación y facturación, lo que te mantiene actualizado sobre las transacciones con un control total de tus fondos.
Mural ofrece una característica increíble que te ayuda a optimizar los pagos de tu negocio. Puedes mantener dólares en tu cuenta virtual en dólares, y cuando quieras convertirlo en moneda local, puedes hacerlo instantáneamente.
Palabras finales
Las empresas que desean prosperar en esta era de tecnología digital deben adoptar estrategias que las asistan en la optimización de pagos. Esto les ayudará a hacer que sus operaciones financieras sean fluidas y perfectas.
Las soluciones de pago como Mural ayudan a cada negocio en transacciones rápidas y seguras. Ya seas una pequeña empresa, un autónomo o un negocio B2B global, puedes utilizar las características de pago de Mural, que se alinean con tus objetivos y metas comerciales.
